Que tu negocio cumpla no debería frenar tu crecimiento.
Diseñamos y acompañamos programas de prevención de lavado de activos y cumplimiento regulatorio para fintechs, entidades financieras y empresas de activos virtuales — con el criterio de quien ya operó dentro de una institución regulada.
Sin cargo · Respuesta en 24 hs hábiles
Compliance, explicado sin vueltas
Tocá "ver detalle técnico" en cada tarjeta si ya conocés el tema y querés precisión normativa.
¿Qué es un programa de cumplimiento?
Es el conjunto de reglas y controles internos que evitan que tu empresa sea usada, sin saberlo, para lavar dinero o financiar actividades ilícitas.
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Incluye política de prevención de LA/FT, evaluación de riesgo, procedimientos de KYC/EDD, matriz de riesgo, capacitación y reporte de operaciones sospechosas conforme a la normativa de la UIF.
¿Quién tiene que cumplir con esto?
Si tu empresa mueve o gestiona dinero de terceros —fintech, billetera, exchange, cooperativa, entidad financiera— probablemente sos Sujeto Obligado ante la UIF.
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Aplican resoluciones UIF según actividad (fintech, PSP, activos virtuales, mutuales y cooperativas), Comunicaciones del BCRA y, según el caso, normativa de la CNV.
¿Qué pasa si no cumplo?
Podés enfrentar sanciones económicas, trabas operativas y freno en licencias — y si buscás crecer o levantar inversión, pérdida de confianza de bancos e inversores.
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Multas UIF, observaciones en exámenes regulatorios y riesgo de desbancarización (de-risking) por parte de bancos corresponsales.
Un programa de cumplimiento a medida, no una plantilla
Cada servicio se adapta al tamaño, el riesgo y la etapa real de tu empresa.
Diseño de Programas de Cumplimiento
Armamos las políticas y controles que tu empresa necesita para operar de forma segura y cumplir con la normativa vigente.
- Política de prevención de LA/FT
- Matriz de riesgo
- Manual de procedimientos y KYC/EDD
Licencias y Asuntos Regulatorios
Te acompañamos en el proceso de registro y habilitación ante los organismos que correspondan a tu actividad.
- Registro ante UIF
- Habilitaciones BCRA / PSAV / CNV
- Licencias MSB en Estados Unidos
Evaluación de Riesgos y Brechas
Revisamos lo que ya tenés armado y te decimos, con claridad, qué falta y qué te expone hoy.
- Gap analysis
- Risk assessment
- Plan de acción priorizado
Oficina de Cumplimiento Asistida
Sumamos capacidad y criterio a tu Oficial de Cumplimiento designado, sin reemplazarlo — como exige la normativa argentina.
- Soporte mensual y segunda opinión técnica
- Revisión de reportes
- Preparación para inspecciones
Capacitación de Equipos
Formamos a tu equipo para que la prevención de lavado de dinero no dependa de una sola persona.
- Talleres a medida por área
- Casos prácticos reales
- Certificación interna
Expansión Regional y a EE. UU.
Si tu próximo paso es Estados Unidos u otro país de la región, te ayudamos a entender qué exige ese mercado antes de entrar.
- Market entry advisory
- Licenciamiento multiestatal
- Preparación para bancos corresponsales
¿Es esto para tu empresa?
Si te reconocés en alguno de estos casos, probablemente sí.
Fintechs y PSP
Estás lanzando un producto de pagos o billetera y necesitás un programa de cumplimiento antes de escalar.
Entidades financieras
Ya tenés compliance instalado, pero necesitás reforzarlo para un examen o una auditoría próxima.
Exchanges y activos virtuales
Operás con criptoactivos y la normativa te exige un programa PLAFT específico como PSAV.
Mutuales y cooperativas
Sos una entidad del sector solidario que necesita fortalecer su función de cumplimiento ante INAES y UIF.
Empresas en expansión
Sos una empresa de la región que planea operar en Estados Unidos y necesita entender las reglas antes de entrar.
Cuatro pasos, sin sorpresas en el camino
Diagnóstico
Relevamos tu operación y tu perfil de riesgo real, no el que dice el manual genérico.
Diseño
Armamos el programa, las políticas y los controles a la medida de tu negocio.
Implementación
Lo ponemos en marcha con tu equipo — no lo dejamos en un documento que nadie lee.
Acompañamiento
Seguimos al lado tuyo con revisiones periódicas y frente a cada examen regulatorio.
Compliance armado por quienes lo operaron
Nexora está liderada por Tamara Botte, abogada con trayectoria en compliance financiero, docencia universitaria en UBA y experiencia operando —no solo asesorando— dentro de instituciones reguladas.
- Experiencia liderando compliance dentro de una institución financiera con licencia en Estados Unidos, incluyendo programas multiestatales.
- Matrícula CPACF (abogada) y certificaciones internacionales CAMS e IFCA.
- Docente universitaria en UBA, Derecho Civil — una mirada que combina norma, riesgo y responsabilidad.
- Trabajo articulado con estudios jurídicos y consultoras aliadas para dar una respuesta integral cuando el caso lo requiere.
- Foco en explicar cada decisión regulatoria en términos que el negocio entiende, no solo el área legal.
Antes de escribirnos
¿Necesito esto si soy una empresa chica?
Sí, si manejás dinero de terceros. El tamaño de la empresa no te exime de la obligación regulatoria — sí cambia el alcance y el costo del programa, que siempre ajustamos a tu escala real.
¿Cuánto tarda armar un programa de cumplimiento?
Depende del punto de partida. Un diagnóstico inicial toma entre 1 y 2 semanas; un programa completo, entre 4 y 10 semanas. Te damos un cronograma concreto después de la consulta inicial.
¿Trabajan con empresas fuera de Argentina?
Sí. Además de Argentina, trabajamos casos de expansión regional y de entrada al mercado de Estados Unidos, incluyendo licenciamiento multiestatal.
¿Pueden ser mi Oficial de Cumplimiento?
No — y desconfiá de quien te lo ofrezca. La normativa argentina exige que el Oficial de Cumplimiento sea un directivo interno de tu empresa. Lo que sí hacemos es asistir a esa persona con criterio técnico, revisión y acompañamiento en exámenes.
¿Cómo es la modalidad de trabajo y los honorarios?
Trabajamos por proyecto de precio fijo o por retainer mensual, según el servicio. Te lo definimos con claridad antes de empezar, sin sorpresas en la factura.
Empecemos por una conversación, no por un contrato.
Una consulta inicial sin cargo para entender tu situación y decirte, con franqueza, si podemos ayudarte.